¿La negociación de opciones sobre acciones es adecuada para usted?

Si posee acciones

Para empezar, me gustaría responder a esta pregunta diciendo que cualquiera y todos los que invierten en el mercado de valores DEBEN negociar opciones sobre acciones. Observe que enfatizo la palabra "debe" y no "debería" porque si posee acciones no se está haciendo justicia al evitar el uso de opciones como una herramienta de inversión para mejorar sus rendimientos en su programa de inversión en el mercado de valores. Después de todo, ¿no es este el objetivo principal de poseer acciones en primer lugar? ¿Para hacer crecer tu inversión?

Si bien la historia ha demostrado que el mercado de valores es uno de los mejores, si no el mejor, lugares para invertir para el crecimiento futuro, esto solo es cierto si uno tiene una cartera de acciones muy bien diversificada y permanece invertido durante muchos, muchos años, resistiendo así los altibajos. y bajas que es típico en este tipo de inversión. Pero muchos inversores en acciones desconocen que existe una forma más rápida de impulsar el crecimiento de sus tenencias, incluso si no tienen una cartera bien diversificada. Y esto es mediante el uso de esa herramienta de inversión llamada opciones.

Imagínese poseyendo una propiedad, digamos un terreno baldío, en medio de una bulliciosa ciudad metropolitana. Definitivamente, su terreno aumentará de valor cada año sin que usted haga nada más que dejarlo dormir y dar tiempo para que haga su trabajo de inflar su valor. O podría aumentar su tasa de crecimiento y obtener ingresos mediante el arrendamiento de esa tierra. Por la misma razón, en lugar de dejar dormir sus acciones mientras espera que se aprecie su valor, puede alquilarlas a otros y obtener ingresos de ellas.

¿Cómo se alquilan las existencias?

Vendiendo opciones de compra en su contra. Alquilar sus acciones mediante opciones de compra es similar a alquilar su terreno baldío y darle al arrendatario la alternativa de comprar el terreno después de un cierto período de tiempo. Del mismo modo, la parte que alquila sus acciones también tendrá derecho a comprar sus acciones durante o al vencimiento del contrato de alquiler. Pero no necesariamente tiene que vender sus acciones si decide no hacerlo. Puede tomar medidas para evitar tal evento.

Inmuebles inactivos en un barrio comercial ocupado

¿No es propietario de acciones?

Si actualmente no está interesado en invertir en el mercado de valores, pero comprende cómo funciona el mercado de valores y quiere aventurarse en el mundo de las acciones, seguramente también querrá explorar el mundo de las opciones. Puede participar activamente en la negociación del mercado de valores sin poseer acciones.

Personalmente, rara vez poseo acciones, pero opero mucho en el mercado de valores utilizando solo opciones. Para responder a la pregunta en el título de este artículo, el comercio de opciones es definitivamente adecuado para todos los que planean participar activamente en la inversión en el mercado de valores. Ya sea como propietario de acciones o simplemente como comerciante de opciones como yo.

¿Cuánto tiempo se tarda en aprender a operar con opciones?

Diré algo que al principio lo desanimará de las opciones de aprendizaje, pero pronto te diré que no debes temer el proceso de aprendizaje.

Empecé a detenerme en las opciones a mediados de la década de 1980. Quizás porque tengo una buena mente lógica, capto inmediatamente el concepto de cómo funcionan las opciones. Pero me llevó muchos años aprender las diversas formas y medios en que las opciones podían utilizarse como una herramienta de inversión eficaz.

La razón de mi larga curva de aprendizaje fue que tuve que estudiar esta lucrativa herramienta de inversión por mi cuenta. No tenía a nadie que me enseñara ni me guiara. En aquellos días, cuando el comercio de opciones aún estaba en su infancia, había muy pocos materiales de lectura en los que confiar y mucho menos en el camino de Internet, que entonces era prácticamente inexistente. Hoy en día, con tanto material disponible en libros, sitios web, videos, blogs, seminarios y webinars, el proceso de aprendizaje se ha acortado drásticamente.

¿Es necesario ser bueno en matemáticas para aprender opciones? ¿Necesito algún tipo de título para comenzar con esto?

Para citar a Warren Buffet:

“ No necesitas ser un científico espacial. La inversión en acciones no es un juego en el que el tipo con un coeficiente intelectual de 160 le gana al tipo con un coeficiente intelectual de 130 ".

Esta misma afirmación se puede aplicar a las opciones ya que las opciones y las acciones están directamente relacionadas.

Los contratos de opciones ahora se negocian por cientos de millones y se dice que la mayoría de los comerciantes son personas independientes como usted y yo.

He tenido muchos amigos y conocidos que me preguntaron sobre las opciones y que han leído uno de mis libros. Todos son titulados en muchos campos, incluida la ingeniería, las finanzas y las diversas ciencias, pero me desconcierta cuando vuelven y me dicen: “ Dan, es demasiado complicado. Leí tu libro y todo se me pasó por la cabeza ".

Pero aquí hay un ejemplo de una persona no empresarial que aprendió las opciones por sí misma con un poco de mi guía.

Hace poco más de un año, uno de esos amigos, un médico, que sabía poco sobre el funcionamiento del mercado de valores, me preguntó sobre las opciones sabiendo que negociaba mucho con las opciones. En una tarde de una conferencia individual, le di los conceptos básicos de las opciones. Se fue más curiosa que nunca sobre el potencial de creación de riqueza de este fenómeno y decidió embarcarse en una misión de aprendizaje.

Leía libros con avidez y visitó y se suscribió a varios sitios web sobre opciones. En menos de tres meses estaba haciendo operaciones virtuales con un corredor de opciones que ofrecía esta capacidad.

Varios meses después, comenzó a negociar por su cuenta y desde entonces casi no he tenido noticias suyas sobre este tema. Y este es alguien que ni siquiera sabía mucho sobre el mercado de valores.

Para alguien que ya está bastante versado en la inversión en bolsa, las opciones de aprendizaje deberían ser una curva de aprendizaje muy corta. El tiempo necesario para aprender a operar con opciones realmente depende de la dedicación de cada individuo y del esfuerzo que se ponga en el proceso de aprendizaje.

Operaciones de opciones como negocio

¿Se podrían negociar opciones como negocio o como actividad generadora de ingresos en lugar de trabajar por un salario?

Lo primero que le digo a la persona que pregunta esto es que el comercio de opciones no es un tipo de trato para hacerse rico rápidamente. El comercio de opciones para ganarse la vida se puede hacer y en realidad lo hacen muchas personas que comercian con opciones para ganarse la vida o usan opciones para complementar sus ingresos mensuales.

Pero al igual que para entrar en cualquier negocio, se requiere capital para salir adelante. La cantidad de capital requerida está directamente relacionada con la cantidad de ingresos que uno desea obtener del negocio. Y en el caso de las opciones, o incluso la inversión en acciones, los ingresos también están directamente relacionados con el riesgo que uno puede manejar.

Las opciones de negociación se pueden realizar utilizando estrategias agresivas para obtener mayores ingresos pero mayores riesgos, o puede realizarse de forma conservadora utilizando estrategias conservadoras con riesgos mínimos. Utilizo estrategias de negociación de opciones muy conservadoras de vender principalmente opciones de venta garantizadas en efectivo, diferenciales de crédito y, a veces, llamadas cubiertas, como se comenta en muchos de mis artículos. Estoy satisfecho con los rendimientos más pequeños pero constantes. También estoy suscrito a algunos servicios de asesoría para operar con opciones de compra y venta largas, una estrategia más agresiva, pero muy gratificante cuando las cosas van bien.

Entonces, si está buscando ganar $ 5,000 por mes y está satisfecho con un rendimiento promedio conservador de 2-3 por ciento mensual (consulte la Nota especial a continuación), necesitará un capital de alrededor de $ 170,000 para operar su negocio de comercio de opciones.

Puede reducir el capital requerido si elige utilizar una estrategia comercial más agresiva, como comprar opciones de compra y venta y medir el tiempo del mercado de valores. Hay muchos sitios web que utilizan este sistema comercial agresivo y afirman generar retornos superiores al 10 por ciento por mes. También hay muchos sitios web que utilizan la estrategia de venta de márgenes de crédito, un sistema más conservador, y afirman producir rendimientos mensuales del 5 al 10 por ciento.

Hay docenas de estrategias de negociación que se pueden utilizar para negociar opciones, desde las muy agresivas para obtener altas ganancias y alto riesgo hasta las muy conservadoras para casi ningún riesgo con menores rendimientos.

Puede comenzar su educación sobre el comercio de opciones leyendo libros sobre opciones. Uno de los mejores libros para principiantes, que permanece en mi biblioteca hasta el día de hoy, es "OptionsTrading: Guía de estrategia para principiantes". Este libro es lo suficientemente breve como para permitirle al novato comenzar en poco tiempo. Una característica importante es la sección sobre cómo evitar errores en el negocio de las opciones.

DARSE CUENTA

En el mundo del comercio de opciones, hay más de una docena de estrategias comerciales diferentes disponibles para el inversor / especulador, desde las más agresivas hasta las más conservadoras. Los retornos de menos del 3 por ciento por mes, o alrededor del 30 por ciento anual, se consideran conservadores para un jugador de opciones. Los sistemas comerciales muy agresivos pueden producir más del 10 por ciento de rendimientos mensuales o alrededor del 100 por ciento por año. Pero como dice el refrán, ¡cuanto mayor sea el rendimiento, mayor será el riesgo!

NOTA:

Toda la información relacionada con la negociación de acciones y opciones, incluidos ejemplos que utilizan valores reales y datos de precios, tiene únicamente fines ilustrativos y educativos y no debe interpretarse como completa, precisa o actual. El escritor no es un corredor de bolsa ni un asesor financiero y, como tal, no respalda, recomienda ni solicita la compra o venta de valores. Consulte al asesor profesional correspondiente para obtener información más completa y actualizada.

Encuesta de inversores

preguntas y respuestas

Pregunta: ¿Cuánto conocimiento y experiencia se requiere para ser un vendedor de opciones exitoso?

Respuesta: Para empezar, definitivamente necesita una buena comprensión de los aspectos esenciales de las opciones y debe estar muy familiarizado con los conceptos básicos de cómo funcionan las opciones. En cuanto a la experiencia, ciertamente es útil si actualmente está negociando algunas opciones. Si es totalmente nuevo en las opciones y no ha realizado ningún comercio de opciones, no es una buena idea comenzar su exposición al comercio de opciones utilizando la estrategia de venta de opciones.