¿Qué estrategias de inversión funcionaron en 2016?

Eche un vistazo hacia atrás y vea qué estrategias de inversión funcionaron en 2016.

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Introducción

En 2016, la tasa de interés es cercana a cero. La economía está estancada con un crecimiento del PIB inferior al 2%. El mundo está alborotado. Hay un exceso de energía. ¿Qué debe hacer un inversor?

-Nov. 2016

Tipos de activos

Aquí hay una lista básica de clases de activos:

• efectivo
• una cuenta de ahorros en un banco
• acciones y bonos
• oro y metales preciosos
• los fondos de inversión
• ETF (fondos cotizados en bolsa)
• fondos indexados
• anualidades

En el clima actual, con tasas de interés cercanas a cero, ¿cuáles son algunas estrategias de inversión?

El objetivo de cualquier estrategia de inversión a largo plazo es preservar el capital y, con suerte, obtener ganancias por encima de las tasas de inflación. Mi objetivo de inversión es alcanzar como mínimo un 3% por encima de la tasa de inflación.

Estrategias

Para las personas próximas a la jubilación o jubiladas, invertir es una forma de proteger los ahorros acumulados de toda su vida. ¿Cuáles son algunas opciones?

1. Puede guardar dinero en efectivo debajo de su colchón. Esta es una forma de preservar el capital, pero corre el riesgo de perderlo todo en un incendio y una pequeña parte cada año debido a la inflación. No es una solución viable.
2. Puede guardarlo en una cuenta de ahorros en un banco. Actualmente, paga una tasa de interés de solo 0.01%. De hecho, la tasa de interés ha estado cerca de cero durante los últimos 10 años, mientras que la inflación se ha mantenido en promedio al 2% anual. Nuevamente, no es una buena forma de ahorrar.
3. Puede adquirir una anualidad que le garantizará un pago mensual hasta su muerte. Es casi como una póliza de seguro. Sin embargo, la desventaja es que paga una tarifa inicial del 8% y sus beneficios mensuales son fijos. Sin ajustes por inflación futura.
4. Puede invertir en un fondo indexado. Esta es la forma más sencilla de invertir y no requiere tiempo ni habilidad. Básicamente, está invirtiendo en la media de un gran número de empresas. Los fondos indexados tienen tarifas bajas y suben y bajan con el mercado de valores. Una estrategia simple que funciona a largo plazo.
5. Puede invertir en acciones individuales de empresas que cotizan en bolsa. Esto implica saber qué poblaciones elegir y monitorearlas periódicamente. La compra y venta de acciones incurrirá en una tarifa por cada transacción.
6. Puede invertir en fondos mutuos. Hay tarifas, de varios grados, y no puede operar durante el día. El valor se establece al final de cada día de negociación.
7. Puede invertir en ETF o fondos cotizados en bolsa. Estos actúan como acciones y pueden negociarse como cualquier otra acción.

Mi estrategia híbrida de inversión

Una clave para invertir es la diversificación. Nunca pongas todos tus huevos en una canasta. El objetivo es hacer crecer la maceta con el tiempo.

Aquí están mis 10 ideas:

• Elija buenas acciones y compre y mantenga.
• invierta en acciones que paguen buenos dividendos (con rendimientos constantes superiores al 3%).
• Invierta una parte en fondos mutuos (30%).
• Invierta en SPY.
• Invierta una pequeña parte en nuevas acciones especulativas que tengan potencial (5-10%).
• Aplique algo de cobertura usando SPY y SPXU (10%). Explicado en detalle a continuación.
• Invierta en algunos ETF (oro, plata y petróleo).
• Mantenga algo en efectivo siempre (10% de la cartera).
• Invierta en acciones individuales que sean prometedoras y tengan buenos antecedentes.
• Compra bajo, vende caro.

No seas codicioso. Cuando una acción alcanza una ganancia del 10%, vende y toma la ganancia.

Una vez al año, reequilibre su cartera y ajuste la estrategia en función de los resultados reales. En otras ocasiones, considere los cambios solo si se tienen en cuenta los principales factores financieros, por ejemplo, el aumento de las tasas de interés por parte de la Reserva Federal.

¿Cómo funciona la cobertura? Un ejemplo sencillo

Caso 1:

Caso 2:

Caso 3:

¿Por qué funciona la cobertura?

En los tres casos simples anteriores, puede ver cómo se puede utilizar la cobertura para reducir el impacto de una corrección importante. Esto tiene un precio. Está reduciendo el lado negativo de una corrección, pero también está limitando las ganancias al alza. Van de la mano. No hay almuerzo gratis para invertir.

La razón por la que esta simple estrategia funciona son las relaciones opuestas entre SPY y SPXU. Cuando SPY sube, SPXU baja en un factor de 3 y, a la inversa, cuando SPY baja, SPXU aumenta en un factor de 3.

Cambios políticos (22 de noviembre de 2016)

Después de la sorpresiva elección del Sr. trump, hay un cambio importante en los negocios y Wall Street. Por lo tanto, está en juego una nueva estrategia revisada. Por ejemplo, Trump es del lado escéptico del cambio climático del espectro político. Como tal, la elección ya ha experimentado grandes cambios en varios sectores. En concreto, sector solar, carbón y energía.

En las semanas posteriores a las elecciones, el DOW alcanzó un nuevo máximo de 19000, al contrario de los expertos que habían predicho lo contrario.

Las empresas solares y las energías renovables han experimentado una enorme caída de valor. Mientras tanto, las compañías de carbón y petroleras han experimentado un repunte.

Como inversionista privado, vendí mis acciones en Solar y agregué más compañías de carbón.

Además, espero que las tasas de interés comiencen a subir a medida que la Reserva Federal cambie de liderazgo.

Historial del gráfico DOW vs. SPY

Resumen

Cuando se trata de inversiones personales, no tiene por qué ser complicado. Dormirás mejor si sigues algunos conceptos básicos.

• No entre en pánico, venda.
• Mantenga una reserva de efectivo.
• Invierta en fondos indexados con el mínimo esfuerzo y tarifas bajas.
• No intente cronometrar el mercado.
• No seas codicioso
• No hay nada seguro.

No tienes que tener razón el 100% del tiempo. Ganará incluso con un récord de 60/40.

© 2016 Jack Lee