Casi me enamoro de una estafa telefónica sofisticada

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Sé mucho sobre estafas en línea. Brindo consultoría en seguridad informática. Incluso he desarrollado un curso en línea llamado "Cómo mantenerse seguro en Internet".

Pero casi me enamoré de una estafa telefónica notablemente sofisticada.

Comenzó con una llamada telefónica de alguien que afirmó estar llamando desde la Administración del Seguro Social. Me dijo que la llamada estaba siendo grabada y me pidió mi nombre completo y los últimos cuatro dígitos de mi número de seguro social (que le di). Luego me dio mi fecha de nacimiento y dirección, y me preguntó si eso era correcto (lo era).

Luego me dijo que mi número de seguro social se había utilizado para abrir 15 cuentas bancarias con más de $ 700,000. Me preguntó si tenía conocimiento de esas cuentas y me dio los últimos 4 dígitos de varios números de cuenta.

Le dije que no tenía ningún conocimiento de esos relatos.

Me preguntó si había viajado recientemente a Texas (no lo hice).

En ese momento, me dijo que me iba a transferir a la división de investigación de fraude criminal y me pidió que esperara.

Todo hasta este punto sonaba muy profesional y franco.

El investigador

Luego me transfirieron a otra línea. Un hombre respondió y realizó las mismas preguntas que la persona anterior. Nuevamente dijo que nuestra conversación estaba siendo grabada y podría usarse como prueba en cualquier proceso penal, y me preguntó si consentí (lo hice).

Luego dijo que los registros de las cuentas bancarias se habían encontrado en Texas en relación con una investigación en curso sobre lavado de dinero y tráfico de drogas.

Señaló que tengo un buen historial crediticio y no tengo antecedentes penales, por lo que se inclinó a pensar que este era un caso de robo de identidad. Continuó diciendo que todas las cuentas bancarias vinculadas a mi número de seguro social estaban a punto de ser congeladas.

Me dijo que un agente del FBI vendría a mi casa el lunes, pero dijo que podría llevar un par de semanas liberar mis cuentas bancarias personales. Dijo que necesitaba retirar de inmediato suficiente efectivo de mi cuenta bancaria para pasar un par de semanas, y sugirió la cifra de $ 2,000.

Preguntó si había un banco cerca (sí). Dijo que permanecería en la línea mientras yo iba al banco a retirar los fondos. Y él hizo.

Una vez que tuve el dinero en efectivo (unos 45 minutos más tarde), dijo que tendría que hacer un comprobante para verificar que había sido retirado con su autorización.

En ese momento, dijo que debería ir a cualquier tienda y comprar una tarjeta de débito prepaga, poniendo todo el efectivo en esa tarjeta. Dijo que me asegurara de tener un recibo, que tendría que dárselo al agente del FBI el lunes. Dijo que me reembolsarían los costos asociados con la compra de la tarjeta.

Quiero enfatizar que todo hasta este punto sonaba muy creíble. Era refinado y profesional, y la jerga sonaba bien.

Hice lo que me pidió, mientras él permanecía al teléfono. En este punto, la llamada había durado unos 90 minutos.

El gancho

Ahora el gancho estaba puesto. Me pidió que programara una hora para que el FBI viniera a mi casa el lunes. Acordamos una hora y una vez más verificó mi dirección.

Y luego dijo: "Ahora, para completar el proceso de cupones, necesito obtener el número de esa tarjeta de débito prepaga".

Ese fue el punto en el que me puse nervioso. Le dije que no tenía pruebas de su identidad y que no le iba a dar esa información. Le pregunté si podía llamarlo a su oficina.

Dijo que eso no funcionaría, porque se trataba de una línea grabada utilizada como parte de la investigación.

Le dije: "Está bien… dame el número de caso y tu nombre, y la oficina en la que trabajas. Verificaré la información, y luego me puedes llamar".

En ese momento, comenzó a presionar, pero me negué a darle el número de tarjeta sin alguna prueba.

Dijo que estaba bien… que alguien de la oficina principal del FBI en Washington DC me llamara para verificar que esto era legítimo, y luego me llamaría.

La llamada del FBI

Efectivamente, unos minutos después recibí una llamada. El identificador de llamadas era 202-324-3000, que verifiqué en línea era la oficina del FBI en Washington DC. Sospeché un poco, porque a esa hora eran las 6:30 en Washington.

La mujer que llamó me dio su nombre y me dijo que trabajaba en la división de Fraude Criminal del FBI. Pero algo parecía mal. No estaba tan pulida como las demás con las que había hablado. Ella fue muy vaga sobre los detalles. Cuando le pedí un número de caso, me preguntó por qué lo necesitaba.

Se despertaron mis sospechas. Los números de teléfono son fáciles de falsificar. No tenía pruebas de que llamara desde la oficina del FBI.

Le pregunté por su nombre y extensión, y le dije que llamaría a la oficina del FBI y pediría que me comunicaran con ella. Ella me dijo que no podía recibir llamadas entrantes en ese número.

Le dije: "Está bien… dame cualquier número del FBI que pueda verificar en línea y llama para que me comuniquen contigo".

En ese momento se volvió abusiva. Ella dijo: "Estamos tratando de ayudarlo. Si no coopera, puede ser acusado de lavado de dinero y tráfico de drogas".

Colgué.

La devolución de llamada

Unos minutos más tarde, el "Investigador" volvió a llamar y preguntó si todo estaba arreglado. Dije que no… todavía necesitaba un número de una oficina gubernamental a la que pudiera llamarme para verificar lo que me estaba diciendo.

Se le ocurrió una serie de excusas y me dijo que si no le daba el número de la tarjeta para "vales", podría ser arrestado.

Esta vez, mientras estábamos hablando, obtuve el número desde el que estaba llamando e hice una búsqueda inversa en línea. El número regresó como "no en servicio". Lo mantuve al teléfono mientras usaba una línea telefónica diferente para llamar a ese número. Efectivamente, recibí un mensaje de "no en servicio".

¿Los investigadores federales llaman desde números fuera de servicio? No lo creo.

Finalmente le dije que no le iba a dar el número de la tarjeta, pero que le mostraría mi recibo y la tarjeta al agente del FBI cuando hablara con él el lunes.

Y en ese momento colgó.

Por qué esto da mucho miedo

Pudieron falsificar números de teléfono.

Hubo al menos tres personas involucradas en esta estafa. Los dos primeros, al menos, fueron muy pulidos y profesionales. Pasaron un total de aproximadamente dos horas hablando por teléfono conmigo.

Tenían mucha información sobre mí. Nunca me pidieron información sensible, hasta el momento en que el "investigador" me pidió el número de la tarjeta.

Y como todo hasta ese momento había sido tan creíble, estuve muy, muy cerca de dárselo.

Desde entonces hice varias llamadas telefónicas a la Administración del Seguro Social y al FBI. Nunca encontré a una persona que pudiera ayudarme. Los menús telefónicos terminan dirigiéndome a un sitio web federal donde puedo denunciar sospechas de fraude. Hay advertencias en esos sitios sobre estafadores telefónicos que se hacen pasar por investigadores, pero no hay detalles.

Tengo un cliente que es abogado litigante y pasa mucho de su tiempo demandando a varias agencias federales. Le envié un correo electrónico preguntándole qué debería hacer al respecto, si es que debería hacer algo, pero aún no he recibido respuesta.

La leccion

Los estafadores son buenos para que usted se involucre en el proceso, hasta el punto en que una solicitud irrazonable suena bien.

Si alguna vez te encuentras en esta situación, mantente firme. No brinde información financiera confidencial a nadie a menos que pueda verificar positivamente su identidad.

¡Y recuerde que los números de teléfono pueden ser falsificados!