Cómo operar con acciones mecánicamente para evitar inversiones emocionales

La autodisciplina es esencial para el éxito del comercio.

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He comerciado con acciones y opciones durante más de 45 años, y he descubierto que el truco para tener éxito es eliminar el comercio emocional.

Cuando operamos con acciones basadas en la emoción, tendemos a hacer lo incorrecto. Puede mejorar sus resultados ingresando y saliendo de cada operación según un plan específico y cúmplalo.

La autodisciplina es esencial para el éxito del comercio. Repasemos todo eso en detalle.

¿Cómo pueden afectar las emociones a las decisiones de inversión?

Cuando comerciamos con las emociones, tendemos a hacer lo incorrecto por la razón equivocada. Por ejemplo:

Compramos acciones con la esperanza de que suban. Luego baja, y aguantamos porque nuestro ego se lastimaría si admitiéramos que estamos equivocados.
También tendemos a comprar demasiado alto a veces porque vemos que una acción sube y nosotros también queremos algo. Terminamos comprando al precio más alto, por codicia, y luego las acciones caen.
No queremos admitir que estamos equivocados, por lo que hacemos una mala operación y lo empeoramos aún más.
Salimos en algún momento, pero no cuando deberíamos. Salimos cuando el dolor es demasiado.

Cómo quitarle las emociones a la inversión

La única forma de controlar las emociones con el comercio de acciones es hacer que las decisiones de inversión sean mecánicas. No estoy hablando de usar software o cualquier proceso que se ejecute automáticamente. Estoy hablando de hacer que sus acciones sigan una estricta regla de implementación.

Es una estrategia en la que no necesitas pensar. Entrar y salir de cada comercio se basa en reglas específicas. Lo hace mecánicamente, sin importar qué más pueda afectar su decisión.

Es más fácil decirlo que hacerlo, pero es factible siempre que seas diligente al respecto.

La idea es no dejar que sus emociones se interpongan en su camino. Por lo tanto, puede aumentar sus posibilidades de comprar barato y vender caro en lugar de vender barato por pánico o comprar caro por codicia.

Necesita ejercer un protocolo de compra y venta preciso que no implique ninguna toma de decisiones. Así es como evitas que las emociones se interpongan en tu camino.

Cómo implementar un plan de negociación mecánico

Es mejor negociar un índice de acciones, como el S&P 500 (símbolo SPY). Ese es un fondo cotizado en bolsa (EFT) que puede comprar y vender como una acción.

Según su nivel de riesgo y la cantidad que tiene disponible para operar, elija una cantidad que invertirá en sumas iguales a la vez. Por el bien de este ejemplo, digamos $ 1,000.

Comience comprando $ 1,000 de SPY el primer día de negociación del próximo mes.

Luego, el primer día de negociación de cada mes (de forma continua) , realice una de las siguientes acciones:

$ 1000 de SPY si el SPY es más bajo que el primer día de negociación del mes anterior.
Venda $ 1000 en SPY si el SPY es más alto que el primer día de negociación del mes anterior.

Es posible que deba redondear hacia arriba o hacia abajo, ya que SPY no negocia en cantidades fraccionarias. Puede usar una cantidad diferente para cada operación, y puede usar un período diferente que no sea mensual. Hagas lo que hagas, mantenlo constante, eso es ser mecánico.

Algunos corredores le permitirán especificar el límite en dólares y ajustarán las acciones en consecuencia, como se muestra en el siguiente ejemplo:

Ejemplo de entrada de pedidos online. El monto en dólares se redondeará hacia arriba o hacia abajo a acciones completas.

Mi captura de pantalla

Realice siempre el intercambio aproximadamente a la misma hora del día. De lo contrario, dejarás que la emoción juegue con tu decisión. Te encontrarás decidiendo esperar una o dos horas más en un día de rápido movimiento, pensando que obtendrás un mejor precio. Eso puede ayudar, pero también puede ir en tu contra.

Siempre que compra una acción, siempre existe una probabilidad del 50/50 de que el precio suba o baje. Eso también es cierto para los ETF. Con probabilidades tan parecidas, no tiene sentido esperar.

Opere el mismo día cada mes.
Opere a la misma hora del día.
Ingrese operaciones basadas en una regla, no en la emoción.

Ajustar por comisiones

A partir de enero de 2020, muchos corredores ya no cobran comisiones de negociación sobre acciones que se negocian activamente. Consulte con su corredor. También pueden tener tarifas más bajas para las EFT.

Si paga una comisión, realizar operaciones más grandes reducirá el costo. Calcule eso en el precio al ejecutar el plan para comprar o vender una cantidad fija cada mes.

Cualquiera que sea la cantidad que decida utilizar, mantenga cada operación mensual igual. Al menos lo más cerca posible al redondear a acciones enteras.

Sea estricto y no piense demasiado

Ser mecánico significa que nunca debes manipular las cosas de ninguna manera pensando en ellas. Ya hiciste tu plan, apégate a él.

No cambie el monto de la inversión. Puede usar cualquier cantidad, pero no la aumente solo porque se esté volviendo codicioso y no la disminuya por miedo.

Cíñete a la naturaleza mecánica de la ejecución del plan. El miedo y la codicia son dos emociones que queremos evitar.

¿Qué puede suceder si no se apega al método mecánico de consistencia? Te daré un ejemplo.

Un mes SPY puede estar tan abajo que desee duplicar su próxima inversión. Pero no lo hagas. Puede ser menor el mes siguiente.

La posibilidad de ir en cualquier dirección es siempre 50/50, sin importar cuánto se haya movido hacia arriba o hacia abajo. Me tomó décadas aprender eso como un hecho, aunque siempre lo supe desde un punto de vista estadístico.

La belleza del comercio mecánico es que no es necesario pensar. No es necesario seguir las tendencias, ni las noticias, ni las acciones individuales. Simplemente realice los intercambios de acuerdo con el plan, ¡mecánicamente!

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¿Cuál es el beneficio?

Si las cosas van según lo planeado, mejorará su capacidad para comprar barato y vender caro. Continuamente estará sacando algo de dinero de la mesa con una ganancia, en lugar de mantenerlo demasiado tiempo hasta que las cosas se pongan en su contra.

También estará promediando los costos a medida que compre más acciones a precios más bajos y retire algo de dinero de la mesa a precios de acciones más altos. Eso también crea una rutina de reciclaje de su dinero. Es casi como crear un flujo interminable de fondos de alguna manera.

¿Qué puede ir mal?

Por supuesto, nada es seguro. Los eventos mundiales pueden afectar negativamente a los mercados. Podría encontrarse colocando $ 1,000 en su cuenta sin cesar todos los meses porque el ETF sigue bajando cada vez más hasta que no tenga nada más para invertir.

La teoría es que el mercado de valores no bajará a cero, pero nunca se sabe. Es posible que deba cambiar sus planes si se desarrolla una crisis, como una guerra. Esa es la única vez que se desviaría de la naturaleza mecánica de este plan.

El final resulto

A pesar de los aspectos negativos con un mercado a la baja constante, este plan lo obliga a invertir con un promedio de costo en dólares, comprando cada vez más acciones a precios cada vez más bajos.

Cuando el mercado vuelva a subir, habrá acumulado muchas más acciones a mejores precios. Y venderá acciones a precios cada vez más altos con este plan si se adhiere a él.