¿Qué versión de turbotax necesito?

Tenga en cuenta su estilo de vida al decidir qué versión del software TurboTax se adapta mejor a sus necesidades; también considere cuánto desea pagar por conveniencia.

Increíblemente fácil de usar, si sigue sus recomendaciones y paga por conveniencia

Los programas de preparación de impuestos TurboTax de Intuit son increíblemente fáciles de usar y la mayoría los considera dinero bien gastado. Guían al usuario a través de un proceso de entrevista que le hace preguntas y, dependiendo de cómo responda, lo guía a la siguiente sección. Simplemente complete las respuestas apropiadas. TurboTax luego verifica la información que ingresó y listo, su declaración de impuestos está completa. No es una experiencia estresante. Probé la competencia, la reducción de impuestos de H&R Block, una vez y la encontré mucho menos fácil de usar.

He utilizado las versiones Basic, Deluxe, Premier y Home & Business a lo largo de los años, según lo que estaba pasando en mi vida, y he estado igualmente satisfecho con cada versión.

Pero no puede estar seguro de que necesita las funciones adicionales por las que paga en las versiones de nivel superior. Incluso las personas que trabajan por cuenta propia, y otras personas con necesidades fiscales más que básicas, pueden salirse con la suya con una versión más barata que la que recomienda Intuit. Las personas que ganan menos de $ 34,500 o más pueden usar la "Edición TurboTax Freedom" en línea no publicitada incluso si trabajan por cuenta propia o usan horarios adicionales. Muchos con ingresos más altos pero impuestos simples pueden usar la "Edición gratuita de TurboTax" en línea totalmente diferente, aunque no es tan amigable como las versiones pagas, porque le pide que actualice a versiones superiores y le cobra por descargar su información pasada, por asesoramiento y preparación de declaraciones estatales. De hecho, todas las versiones, excepto Freedom Edition, le cobran por la presentación electrónica de declaraciones estatales.

El problema es que es difícil decir con certeza, antes de comenzar su devolución, qué versión necesitará, y es difícil decir si debe obedecer las indicaciones para actualizar que recibe cuando hace las versiones en línea. Esta dificultad, dicen algunos, beneficia a Intuit pero dificulta su decisión.

Consejos para elegir una versión de TurboTax

Aquí hay un resumen de mis consejos, basado en la información de los foros y preguntas frecuentes de TurboTax y foros de productos de Amazon.

Si desea una presentación fácil y sin esfuerzo y no le importa pagar por ella, siga los consejos de Intuit sobre qué versión elegir.
Si gana menos de $ 34,500 al año, o gana en este vecindario y tiene hijos, use la "TurboTax Freedom Edition" en línea (no la TurboTax Free Edition), porque tiene muchas funciones poderosas de forma gratuita.
Si trabaja por cuenta propia y gana menos de $ 34,500 al año, absolutamente use TurboTax Freedom Edition. No puede pagar $ 75-120 por la versión Home & Business.
Si trabaja por cuenta propia, no utilice ninguna versión en línea de TurboTax más barata que Home & Business.
Si trabaja por cuenta propia y gana más de $ 34,500, no es necesario que use la versión Home & Business; puede usar la versión Deluxe (solo CD / descarga, no en línea). Incluye los Anexos C y SE, que puede completar en el modo Formularios y enviarlos por correo. El uso de Home & Business es una "recomendación" de Intuit, no un "requisito".
En general, si gana más de $ 34,500 al año y desea utilizar una versión más barata que la que Intuit recomienda para su estilo de vida fiscal, manténgase alejado de las versiones en línea; utilice las versiones en CD / descarga. Puede imprimir los formularios que necesita y presentarlos en papel, aunque esto renuncia a la garantía y evita la presentación electrónica.
Si gana más de $ 34,500, pero no tiene ingresos de negocios, alquileres o inversiones complejas y no detalla las deducciones, puede usar TurboTax Free Edition en línea (no Freedom Edition), pero espere que lo motiven constantemente a pagar por servicios adicionales, incluido todo lo relacionado con sus declaraciones estatales.

¿Qué versión de TurboTax satisface sus necesidades?

Primero hablaremos sobre las versiones disponibles para comprar en cajas como un CD o descarga, y luego sobre las versiones ligeramente diferentes disponibles para uso en línea solamente.

Cuatro niveles de características: Básico, Deluxe, Premier y Hogar y Negocios

Cada versión de TurboTax agrega un nivel de funciones a la siguiente versión más barata, según sus necesidades de preparación de impuestos. Hay cuatro niveles básicos. Como dije, he usado los cuatro, en diferentes etapas de mi vida, y encontré que todos valían la pena. Los encontré mucho más fáciles de usar que el software TaxCut de HR Block, por ejemplo.

Versiones de CD / descarga de TurboTax

Estoy hablando aquí de las cuatro versiones de CD / descarga que venden tanto TurboTax como Amazon, que le permiten instalar Turbotax en su computadora usando un CD o descarga. Cualquiera de las versiones se actualizará en línea después de la instalación.

La Edición Básica se ajustaba a mis necesidades cuando mis ingresos provenían de los formularios W-2 e intereses sobre los ahorros (cuando los bancos pagaban intereses) y mis deducciones eran pocas y sencillas. ¡Maricón! ¡Impuestos hechos! Disponible en Amazon por alrededor de $ 30. Esta es la versión más barata de TurboTax que puede obtener en un CD, pero TurboTax también tiene dos versiones en línea gratuitas (ver más abajo).
Usamos la Edición Deluxe más tarde cuando nuestros hijos eran mayores y teníamos más tipos diferentes de deducciones. Tiene todas las funciones de Basic, más Deduction Maximizer, una función que busca más de 350 deducciones y créditos diferentes, y ItsDeductible, que le ayudará a valorar con precisión los artículos donados a organizaciones benéficas. Incluye muchos formularios de impuestos, pero no el Anexo D.
Turbotax recomienda la Premier Edition, que tiene todas las características de Deluxe y más herramientas para hacer frente a inversiones y propiedades de alquiler, a las personas que tienen acciones y bonos o ingresos por alquileres. Calcula pérdidas y ganancias en acciones, bonos, fondos mutuos y planes de acciones para empleados, y calcula los ingresos, gastos y problemas de refinanciamiento de las propiedades de alquiler. El programa puede cargar información directamente de muchos corredores, de manera rápida y precisa, lo cual es increíblemente conveniente.
Intuit recomienda TurboTax Home & Business para los autónomos. Guía a los usuarios para completar el Anexo C y maximiza las deducciones para su oficina en casa, vehículo y otros costos comerciales. Incluye una forma sencilla de ingresar ingresos y gastos. Crea formularios W-2 y 1099 para sus empleados y contratistas. Y lo guía a través de los costos iniciales que pueden deducir las nuevas empresas.

Consulte el cuadro a continuación para ver la forma en que TurboTax agrega funciones a versiones cada vez más caras.

Gráfico que compara las características de cuatro versiones en CD / descarga de TurboTax

Amazon.com

Versiones de TurboTax para uso en línea

Puede usar TurboTax sin comprar un CD o descargar usando una versión en línea. Todo el software y toda su información se almacenan en el servidor de Intuit, aunque le recomendamos que guarde un pdf de su declaración. Existen los mismos cuatro niveles, aunque tienen algunos nombres diferentes.

Basic en CD se reemplaza en línea por Freedom Edition y Free Edition, ambas gratuitas, aunque tienen algunas diferencias.
Al igual que con el CD, Deluxe incluye funciones adicionales relacionadas con las deducciones.
Al igual que con el CD, Premier incluye funciones en Deluxe más funciones relacionadas con inversiones.
Al igual que con el CD, Self-Employed incluye funciones en Deluxe más soporte para ingresos de trabajo por cuenta propia (los horarios C y SE no están disponibles en versiones en línea más económicas).
Un nivel adicional, "TurboTax Live", incluye control de manos en tiempo real por parte de un experto certificado.

Comodidades adicionales disponibles, a menudo por una tarifa

Algunas, quizás todas, las versiones de TurboTax pueden importar sus datos desde TurboTax, Quicken, Quickbooks u otro software de preparación de impuestos del año anterior. Importar estos datos le ahorra tener que ingresarlos y evita errores. Pero la versión gratuita de TurboTax NO importará estos datos a menos que pague $ 30 adicionales por el paquete PLUS.

Algunas, quizás todas, las versiones de TurboTax también le permiten importar sus datos W-2 y 1099 de más de 100,000 compañías.

La versión Premier importa automáticamente su información de inversión de las empresas participantes.

Aunque el software es muy fácil de usar, si necesita hablar con un profesional de impuestos, cada versión de TurboTax le permite llamar a uno, en algunos casos por una tarifa.

Las versiones en CD / Descarga le permiten completar cinco devoluciones siempre que el software permanezca en la misma computadora, por lo que podría hacer las devoluciones de sus hijos o familiares como parte de su compra. Cada versión de CD / Descarga por encima del nivel Básico le permitirá crear una declaración estatal de forma gratuita, pero tendrá que pagar más para presentar electrónicamente una declaración estatal o para hacer declaraciones para estados adicionales.

Con todas las versiones de TurboTax, si el IRS le notifica de una auditoría, TurboTax le permite hablar con un profesional de impuestos de algún tipo de forma gratuita; esta es la Garantía de soporte de auditoría. Además, aunque solo puede obtener esta protección pagando más en el momento de presentar la declaración, puede comprar Audit Defense, donde un profesional de impuestos lo representará si es auditado.

Existe una Garantía de cálculo preciso, pero se anula si ingresa información en los formularios por su cuenta sin la guía de la interfaz de TurboTax.

Resumen de características de CD / descarga y versiones en línea de TurboTax

Consulte las dos tablas siguientes. Esta información proviene de foros en los sitios web de Intuit y Amazon.

Productos TurboTax disponibles como descarga o CD en 2019

Fuentes: sitio web de Intuit en CD y productos descargables, Amazon

Versión	Intuit lo recomienda para:	Características	Precio (de Intuit)	Precio (en Amazon 11/2019	Devoluciones estatales
Básico	Ingresos laborales, algunas deducciones	Créditos tributarios por hijos, crédito por ingreso del trabajo. No incluye formulario 1040, solo 1040A y 1040 EZ	49,99	29,99	Llenar y presentar una declaración estatal tiene un costo adicional (19,99 por estado para la presentación electrónica, que sube a 24,99 en marzo) Un cargo por descargar una declaración estatal.
De lujo	Propietarios y personas que desean deducir gastos caritativos o médicos	Todo lo que hace Basic, más más de 350 deducciones y créditos y una herramienta para verificar el valor de las donaciones benéficas. No incluye Anexo D (inversiones)	79,99	49,99	Descarga gratuita de una declaración estatal (si la casilla la incluye), pero las declaraciones estatales de presentación electrónica tienen un costo adicional, excepto en Nueva York, y los estados adicionales tienen un costo adicional.
Primer ministro	Personas que vendieron inversiones o tienen ingresos por alquileres	Todo lo que hace Deluxe, además de herramientas para calcular pérdidas o ganancias de acciones, bonos, fondos mutuos y planes de acciones para empleados.	109,99	69,99	Como anteriormente
Hogar y Negocios	Autónomos y propietarios de pequeñas empresas	Premier, con ayuda para completar el Anexo C para propietarios de negocios.	119,99	79,99	Como anteriormente

Además, hay una "Versión comercial de TurboTax" disponible como CD y descarga. Es para declaraciones de impuestos corporativos y de sociedades, no impuestos individuales.

¿Dos versiones gratuitas? ¿Como puede ser?

Como explica Samantha Sharp en Forbes, hay dos versiones gratuitas de TurboTax: Freedom Edition, que forma parte del programa Federal Free File, y Free Edition, que no lo es. Intuit no anuncia ni publica Freedom Edition; lo dejan en manos del IRS. Lo cual es una lástima, porque tiene muchas funciones que ofrecer a los usuarios de bajos ingresos que son realmente gratuitas, a diferencia de la Free Edition que cobra por ellos. Ofrece presentación estatal gratuita y muchos formularios que no están disponibles en la edición gratuita.

Programas TurboTax disponibles en línea en 2019



Nombre de la versión	Precio	Intuit lo recomienda para:	Limitaciones	Devoluciones estatales	Apoyo
Edición TurboTax Freedom	gratis	Intuit no lo publicita.	Los ingresos deben ser inferiores a $ 34,500 (69,000 para usuarios militares) o el usuario debe ser elegible para el Crédito por ingreso del trabajo	"Todas las declaraciones estatales son completamente gratuitas".
Edición gratuita de TurboTax	gratis	Empleados, inquilinos, personas con dependientes	Formularios 1040A, EZ solamente; no admite 1040. No hay acceso automático a información de presentación anterior a menos que pague más por el paquete PLUS.	Pague extra por las declaraciones estatales	Pague más para acceder a un "especialista en TurboTax".
edición de lujo	39,99	Propietarios y personas que desean deducciones médicas o caritativas. Importación de información de inversión.	NO admite los horarios C, D, incluso en el modo de formularios	Pague extra por las declaraciones estatales	Acceso gratuito a un "especialista en TurboTax".
Primer ministro	59,99	Personas con propiedades de alquiler e inversiones		Pague extra por las declaraciones estatales	Acceso gratuito a un especialista en impuestos turbo
Trabajadores por cuenta propia	89,99	Personas que trabajan por cuenta propia o poseen un negocio		Pague extra por las declaraciones estatales	Acceso gratuito a un especialista en impuestos turbo
TurboTax en vivo	Varia	Personas cuya "vida ha cambiado" o que desean asistencia de expertos		Pague extra por las declaraciones estatales	Acceso gratuito a la asistencia de un CPA / EA y un especialista en TurboTax

¿Está pagando más de lo necesario por su tranquilidad?

El lado oscuro, si lo hay, de estas múltiples ofertas de TurboTax es que nunca se sabe si está pagando más de lo necesario por estos útiles servicios. El objeto de hacer declaraciones de impuestos es, por supuesto, ahorrar dinero, no solo reducir la ansiedad. Terminas pagando mucho dinero si compras la tranquilidad de todas las formas que TurboTax recomienda que hagas.

El usuario de Amazon "JWINK" dice sobre la edición Deluxe del año pasado:

Muy a menudo, cuando usa el software TurboTax, se le pide que gaste más dinero en algo que puede o no necesitar, o que no pensó que tendría que pagar: actualizaciones a la siguiente versión más cara, presentación electrónica Estado de devolución, recuperación de información pasada o compra de paquetes para obtener ayuda o consejo. En lugar de navegar por el desierto de las regulaciones fiscales federales, a veces siente que está navegando por el desierto de la evaluación de Intuit sobre la disposición de sus clientes a pagar.

Es muy difícil saber de antemano exactamente qué le permite hacer el paquete que está comprando, incluso si lee las preguntas frecuentes de Intuit y sus respuestas a las críticas de los clientes en las páginas de productos en Amazon. Aunque muchos dicen que la versión descargada / en CD (no la versión en línea) de la versión Deluxe de TurboTax puede manejar las inversiones y los formularios de trabajo por cuenta propia, Intuit dice que si cambia al modo de formularios en lugar del modo de recorrido para completar esos formularios, niega su precisión garantiza y (quizás más importante) elimina la conveniencia y la velocidad de la presentación electrónica.

Una crítica del sistema TurboTax

A medida que se mejora TurboTax y se capturan sin esfuerzo más y más datos sobre sus inversiones, empleo, educación e historial en su interfaz, comienza a preguntarse: ¿cómo sería si este proceso no solo fuera automatizado, sino gratuito y disponible para todos? ? En algunos países europeos, el gobierno recopila estos datos por su cuenta y "llena" formularios de impuestos con ellos. Simplemente lo firma y así es como lo presenta. La razón por la que no tenemos un proceso así aquí, según Dylan Mathews de Vox, es que Intuit y HR Block presionan fuertemente contra cualquier movimiento para simplificar el proceso fiscal federal. Mathews sostiene que si les da dinero, en última instancia, está haciendo que el tiempo de impuestos sea más difícil para todos, aunque se esté comprando una experiencia de tiempo de impuestos más placentera. Tu decides.

preguntas y respuestas

Pregunta: ¿Existe alguna diferencia entre las versiones 2018 de TurboTax Home and Business y TurboTax Self Employed?

Respuesta: La versión para autónomos de TurboTax solo está disponible como descarga en línea e incluye acceso gratuito a un especialista de TurboTax.

Pregunta: ¿Qué edición de TurboTax ayuda con la venta de una casa?

Respuesta: Dependiendo de si ha vendido su propia casa personal o un alquiler, la venta podría tratarse de manera diferente. Encontré este video que podría ayudar a responder su pregunta. https: //turbotax.intuit.com/tax-tips/home-ownershi…

Pregunta: ¿Cuántas devoluciones diferentes puedo preparar con Turbotax?

Respuesta: De acuerdo con las regulaciones del IRS, puede usar el software TurboTax para presentar electrónicamente hasta cinco (5) declaraciones de impuestos federales. Puede preparar tantas declaraciones como desee, pero solo cinco pueden presentarse electrónicamente. Para declaraciones con varios estados, puede presentar electrónicamente hasta tres (3) estados por declaración federal; el resto debe presentarse en papel (lo que probablemente no sea un gran problema, ya que muchas declaraciones de estados no residentes no se pueden presentar electrónicamente de todos modos). https: //ttlc.intuit.com/questions/1901306-how-many…

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