Cómo comprar fondos mutuos en nepal

Nabil Investment Banking gestiona dos fondos mutuos: Nabil Balanced Fund-1 y Nabil Equity Fund

Nabil Investment Banking Ltd.

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Los fondos mutuos no son algo nuevo en el contexto de Nepal. Sin embargo, dado que las noticias del mercado de valores están tan centralizadas, pocas personas tienen la comprensión necesaria de la industria. Los fondos mutuos brindan un rendimiento excelente y equilibrado de sus ahorros que, por lo general, es más alto que lo que brindan los bancos. Además, el riesgo también se minimiza en gran medida, lo que hace que la compra de fondos mutuos en Nepal sea una de las mejores estrategias de inversión.

¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?

Un fondo mutuo es básicamente un "valor", al igual que una acción o acción de cualquier empresa. Cuando compra vales de fondos mutuos, está comprando "unidades" del fondo mutuo. En el contexto de Nepal, cada fondo mutuo tiene un valor nominal (o valor nominal) de 10 rupias por unidad. Asimismo, cada acción de una empresa tiene un valor nominal de 100 rupias por unidad.

Un fondo mutuo es una colección de fondos invertidos por miles de personas. Este fondo es administrado por administradores de fondos. Diversifican los fondos recaudados en varios instrumentos de inversión como mercado de acciones, cuentas de depósito fijo, bonos, obligaciones y otros. De esta forma, si un sector se cae, otro lo equilibra, de modo que se puede obtener la máxima rentabilidad con la mejor minimización de riesgo posible. La minimización de riesgos es el principio fundamental de la gestión de fondos mutuos.

En el contexto de Nepal, el administrador del fondo es una subsidiaria de un banco comercial de clase "A". Por ejemplo: NMB Capital (una subsidiaria de NMB Bank), NIBL ​​Capital Markets (una subsidiaria de Nepal Investment Bank) y Siddhartha Capital (una subsidiaria de Siddhartha Bank) son algunos administradores de fondos que administran un puñado de fondos mutuos.

¿Cómo obtiene beneficios un fondo de inversión?

Los fondos mutuos invierten el dinero en varios instrumentos: acciones (mercado de valores), bonos / obligaciones e instrumentos de renta fija (cuentas de depósito fijo). Las devoluciones recibidas de ellos se distribuyen a cada una de las unidades. Luego, el valor de una unidad del fondo mutuo se calcula restando sus pasivos (como gastos) de sus activos (como saldo bancario y ganancias de inversiones) y dividiendo el resultado por el número total de unidades del fondo mutuo emitidas.

Si el valor liquidativo actual (NAV) de un fondo mutuo es mayor que el valor nominal, se dice que el fondo mutuo tiene ganancias. Por ejemplo, el 13 de abril de 2017, el NAV del fondo mutuo Nabil Balanced Fund-1 (símbolo NEPSE: NBF1) era de 24,87 rupias por unidad. Esto significa que aquellos que tienen 1 unidad de NBF1 han obtenido una ganancia de 14,87 rupias por unidad. Si el fondo mutuo vencería en esa fecha, el tenedor de 1 unidad de NBF1 habría ganado 14,87 rupias por unidad de beneficio. Si la persona tiene 1000 unidades, obtuvo 14.870 rupias como beneficio total con un capital de 10.000 rupias.

Por otro lado, los bonos de fondos mutuos en Nepal son líquidos y pueden comprarse y venderse libremente en la Bolsa de Valores de Nepal (NEPSE). El proceso de registrar ganancias mediante la negociación de NEPSE también es el más básico: si vende a un precio más alto de lo que pagó, obtuvo una ganancia. Los bonos de fondos mutuos generalmente se negocian por valores más bajos en NEPSE que sus respectivos NAV. El 13 de abril de 2017, NBF1 cotizaba a 21,89 rupias por unidad en NEPSE.

Actualmente hay 19 fondos mutuos en Nepal que se pueden comprar y vender en NEPSE.

3 formas de comprar fondos mutuos en Nepal

1. Oferta pública inicial

2. Mercado secundario

3. Directamente del administrador del fondo

Dos formas de comprar fondos mutuos en Nepal

1. Oferta pública inicial

La Oferta Pública Inicial (o Emisión Pública Inicial) es el primer método para recaudar dinero para una acción del público en general. En Nepal, los anuncios de OPI se hacen públicos a través de un diario nacional. La OPI tiene una duración de 4 días hábiles y se puede aplicar a cualquier emisión inicial de un fondo mutuo a través del proceso normal de solicitud de OPI en Nepal. Si los scrips de fondos mutuos se compran durante sus OPI, se pueden comprar solo por exactamente 10 rupias por unidad.

Ver también: Próximas OPI en Nepal

Normalmente, uno tendrá que solicitar un mínimo de 100 unidades, es decir, un mínimo de 1.000 rupias.

2. Mercado secundario (compra a NEPSE)

Cuando los fondos mutuos recaudan dinero de la OPI, esos bonos se cotizan en la Bolsa de Valores de Nepal, donde se pueden comprar y vender libremente. Para comprar fondos mutuos del mercado secundario, uno tendrá que visitar a cualquiera de los corredores de NEPSE autorizados y crear una cuenta de corredor. Actualmente hay 50 empresas de corretaje en Nepal con sucursales fuera de algunas ciudades como Pokhara, Chitwan, Birgunj, Bhairahawa, Banepa, Biratnagar, Itahari y Nepalgunj.

El comprador también debe tener una cuenta de beneficiario final (también conocida como cuentas Demat). Una vez que se compran los vales de fondos mutuos, esos vales se depositan en la cuenta Demat del comprador. De esta forma, los fondos mutuos se pueden comprar en el mercado secundario.

3. Directamente de la administradora de fondos mutuos

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Hay algunos esquemas de fondos mutuos abiertos en Nepal que no se pueden comprar en el mercado secundario. Los esquemas abiertos son aquellos que no tienen una fecha de vencimiento establecida. Se pueden comprar y vender directamente a los administradores de fondos.

Uno de esos fondos mutuos es NIBL ​​Sahabhagita Fund, administrado por NIBL ​​Ace Capital. Su valor liquidativo (NAV) al 26 de noviembre de 2020 se mantiene en Rs 12.40 (que es Rs 2.40 o 24% más) que su valor de OPI de Rs 10. Entonces, si los inversores lo compraron durante su OPI 2 años atrás, ellos han obtenido un rendimiento del 24% hasta ahora. Pueden visitar NIBL ​​Ace Capital para vender sus scrips de fondos mutuos y obtener el dinero. Por el contrario, también pueden visitar allí para comprar más del fondo (pero el precio de compra será de 12,40 rupias).

NIC Asia Capital también presentará su NIC Asia Dynamic Debt Fund, otro esquema de fondos mutuos abierto.

Usted compró un bono de fondos mutuos, ¿y ahora qué?

Ahora que ha comprado un fondo mutuo en Nepal, lo que haga con él dependerá de su plan de inversión y su cartera. El fondo mutuo se puede mantener hasta su fecha de vencimiento o se puede vender en NEPSE para obtener ganancias. Por lo general, mantenerlo hasta el vencimiento proporcionará mayores rendimientos (a costa de un período de tiempo más largo) que venderlo en el mercado secundario.

¡Buena suerte!

© 2017 Roberto Eldrum